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紅酒投資 要錢更要有品
來源:  2015-12-21 10:40 作者:
     據(jù)倫敦國際紅酒商交易協(xié)會統(tǒng)計(jì),過去10年拉菲(產(chǎn)自法國波爾多地區(qū)拉菲酒莊的世界酒王之一)的投資報(bào)酬率高達(dá)8.57倍,而同一時(shí)期黃金的漲幅僅為4倍。這樣的收益率足以讓人瘋狂,但專業(yè)人士則說,紅酒投資既要有錢又要有品才行得通。

      目前,國內(nèi)的紅酒投資主要有現(xiàn)酒、期酒以及紅酒信托。
      所謂現(xiàn)酒,就是瓶裝葡萄酒。通常以箱為投資單位,一箱12瓶。多數(shù)的葡萄酒投資者可以直接通過酒商或拍賣行購買。期酒,是指在葡萄酒完成發(fā)酵,剛剛進(jìn)入橡木桶陳釀環(huán)節(jié),酒商或銀行就購買其所有權(quán),這時(shí)購買的葡萄酒即為期酒。而紅酒信托是由銀行用期酒和現(xiàn)酒構(gòu)造投資組合,通過信托投資,實(shí)現(xiàn)紅酒增值所帶來的利潤。這3種投資方式哪種更適合你,不妨聽聽專業(yè)人士的意見。

紅酒的利潤,只給愛它的人
      袁晨善愛紅酒,愛到可以輾轉(zhuǎn)千里只為品一口美酒的程度。從法國到瑞士,從南美到奧地利,再到新疆的葡萄酒莊,都有她的足跡。對于紅酒投資,袁晨善說:“紅酒投資可以帶來豐厚的利潤,但前提是,你要有豐富的葡萄酒知識,以及一定級數(shù)的財(cái)力?!?/P>

保質(zhì)期超過10年,才有投資價(jià)值
      袁晨善說,消費(fèi)者能在市場上買到的絕大多數(shù)葡萄酒都不具備投資的價(jià)值。
      目前全球的葡萄酒年產(chǎn)量約為24億箱,而真正具有投資價(jià)值的,即投資級葡萄酒大約占總量的0.1%。對于一個(gè)門外漢來說,最容易去判斷一瓶紅酒值不值得投資的方式,是看它的保值期限。一般來說,市場上零售的葡萄酒保質(zhì)期都在2~3年之間,這樣的酒屬于即時(shí)飲用酒,不具備投資的價(jià)值。只有保質(zhì)期超過10年以上的酒,才是每個(gè)酒莊采用最好的原料、最先進(jìn)的工藝釀造的投資級紅酒,這種酒才有收藏和投資的價(jià)值。

物以稀為貴,到哪兒都是真理
      1982年的拉菲徹底的紅了,紅到從來不喝紅酒的人都知道它是天價(jià),一瓶3~8萬元。但是1982年的拉菲為什么貴?“產(chǎn)自著名的拉菲酒莊,一流工藝釀制”不是主要原因,最重要的是它產(chǎn)量少:1982年的法國波爾多經(jīng)歷了一場前所未有的旱災(zāi),葡萄產(chǎn)量極少,導(dǎo)致了1982年拉菲的稀缺。換句話說,它的收藏價(jià)值遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于了飲用價(jià)值。
      袁晨善告訴記者,目前市面上出現(xiàn)了這么多的1982年拉菲,簡直就是匪夷所思?!澳阒灰?xì)想一下82年紅酒保存至今的可能性,就知道它有多不靠譜了?!?BR>      但無論如何,這都證明了紅酒投資離不開物以稀為貴的原則。中信國安葡萄酒即將推出一款投資級紅酒——2008年尼雅,售價(jià)36萬元/桶,大約2年后在新疆分瓶提貨。這款紅酒的投資原理跟1982年拉菲類似,2008年國內(nèi)雪災(zāi)影響了新疆葡萄園的產(chǎn)量,導(dǎo)致了該年尼雅減產(chǎn)。
      對于投資者,有條件的可以直接到國外的酒莊購買。不然,可以通過國內(nèi)的品牌酒窖代購或者選擇銀行推出的期酒產(chǎn)品。

變現(xiàn)是紅酒投資的瓶頸
      當(dāng)你買進(jìn)了漲勢迅猛的紅酒,還有一個(gè)難題在等著你——如何變現(xiàn)。
      袁晨善說,其實(shí)國內(nèi)的紅酒投資二級市場還不成熟,第三方評價(jià)機(jī)構(gòu)也缺少公信力。目前買家只能通過拍賣行交易,利潤縮水的情況時(shí)有發(fā)生。

紅酒信托,進(jìn)可攻退可守的投資
      和現(xiàn)酒、期酒不同,紅酒信托能完美地解決贖回的問題,更適合單純的投資客。如何參與紅酒信托?汪洪接受了記者采訪。

      汪洪介紹,在國外,投資酒莊和紅酒基金是投資紅酒的重要渠道。投資酒莊就是客戶本人直接入股酒莊,成為酒莊股東,以分紅作為盈利。而紅酒基金則是由專業(yè)投資機(jī)構(gòu)集合個(gè)人投資者的資金再去投資酒莊等與紅酒相關(guān)的產(chǎn)業(yè)。而國內(nèi)比較知名的酒莊都屬于國有體制,這樣投資方式成為了空白。
      招行目前已推出多款紅酒信托。柜臺可以購買,起點(diǎn)為100萬元,以國內(nèi)的一線酒莊作為投資對象,期限約為2~3年,到期后客戶可以選擇獲得購買時(shí)約定的利息回報(bào),也可以選擇紅酒。
      汪洪說,其實(shí)目前國內(nèi)銀行推出的紅酒投資,大都是這樣的信托產(chǎn)品,它的好處是,你可以選擇現(xiàn)金,也可以選擇紅酒。對紅酒愛好者,相當(dāng)于多了一個(gè)購進(jìn)優(yōu)質(zhì)的紅酒的渠道,并且可以提前鎖定價(jià)格。
      據(jù)介紹,紅酒信托屬于債券類投資,它的風(fēng)險(xiǎn)遠(yuǎn)遠(yuǎn)小于股票,而回報(bào)率高于一般理財(cái)產(chǎn)品。這就是紅酒信托的意義:保值資金!

小貼士
      除招商銀行以外,目前還有工商銀行、建設(shè)銀行和中信銀行推出了紅酒理財(cái)產(chǎn)品。
      工商銀行和建設(shè)銀行推出的紅酒信托操作模式與招商銀行類似,都屬于非保本浮動(dòng)型信托理財(cái)產(chǎn)品,都以桶為認(rèn)購單位,投資門檻分別為10萬元和15萬元,回報(bào)率分別在8%和4%左右,周期分別為18個(gè)月和182天。
而中信銀行推出的紅酒理財(cái)則是期酒操作模式,以桶為單位認(rèn)購,投資門檻為36萬元,2~3年到期贖回紅酒,不能贖回現(xiàn)金。

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紅酒大熱,白酒也不賴
      紅酒投資走俏的同時(shí),白酒理財(cái)也不甘落后。從實(shí)物投資到白酒股票都受到不同程度的關(guān)注。
      今年4月,工行也推出了白酒理財(cái)產(chǎn)品,投資期限為一年。期滿后客戶如果提取本金,不要白酒,預(yù)期年化收益率為4.7%;如果客戶選擇提取白酒,年化收益率還能提高至6.7%。
      業(yè)內(nèi)人士分析,白酒理財(cái)產(chǎn)品的特點(diǎn)有幾個(gè)方面:一是客戶除可獲得理財(cái)收益外,還能為客戶提供藏酒投資的機(jī)會;二是高于銀行存款利率的綜合收益,能夠幫助客戶抵抗通脹;三是投資期限合理,客戶在投資一年后可以收回資金;四是較低的投資風(fēng)險(xiǎn),白酒價(jià)格上漲幾乎不受宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境影響。

編輯:張勇
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